Trade Republic – El Robin Hood de los brokers

Trade Republic puede ser el bróker que buscabas si te interesan los planes de ahorro sin comisión. Pero las bajas o nulas comisiones no son lo único que debe importar a la hora de invertir tu dinero.

¿Vas en busca de opiniones y quieres saber si realmente es Trade Republic un buen bróker para tus inversiones? Presta mucha atención a lo siguiente.

Traderepublic es una plataforma que busca generar un cambio importante en la manera de ahorrar e invertir, eliminando las comisiones a la hora de invertir en bolsa.

Pero, ¿cómo es esto posible? ¿Dónde está la letra pequeña?

Reseña y opiniones Trade Republic

Este intermediario financiero, a pesar de ser bastante nuevo en España (2021), nació en 2015, convirtiéndose hoy en día en uno de los brokers más destacados en Europa.

Sus orígenes están en Alemania, donde se creó como un banco alemán especializado en mercados de capitales e inversiones, bajo la supervisión del Banco Central Alemán (Bundesbank) y la autoridad federal financiera de Alemania, conocida como BaFIN.

Desde la plataforma de Trade Republic aseguran tener más de un millón de clientes en todo el continente europeo, ofreciendo acciones y ETF de diversos mercados con una tarifa plana de apenas 1 euro por operación. También afirman gestionar activos valorados en 6 mil millones de euros.

Viéndolo así, suena bastante atractivo, pero de seguro querrás saber más para estar seguro de si este es el bróker que buscas para confiar tu dinero. Por eso, es importante que conozcas no solo sus ventajas sino también sus desventajas.

Ventajas y desventajas de Trade Republic

A la hora de invertir tu dinero o poner en manos de alguna institución financiera el cuidado de tus ahorros, es necesario saber qué beneficios puedes obtener de ella y también qué cosas pudieran no ser ventajosas para ti.

Estas son algunas de las ventajas y desventajas que encontramos al investigar a fondo al bróker Trade Republic:

• Transparencia y accesibilidad: La plataforma está creada con la tecnología más avanzada, de tal manera que sea de fácil acceso para cualquier persona, sin importar que tenga pocos conocimientos sobre los mercados financieros.
• Interfaz amigable: Abrir una cuenta es realmente fácil de manera online. Cuenta con una interfaz sencilla que te permite abrir una cuenta desde tu teléfono inteligente en 8 minutos. Encontrarás toda la información que necesites de manera sencilla en su sitio web.
• Invierte en la bolsa en solo 3 pasos: Cuenta con una app intuitiva, puedes no solo ahorrar, sino invertir en la bolsa de valores con apenas 3 clicks.
• Bajas comisiones: Las bajas comisiones te permiten acceder más fácilmente a los mercados globales. La plataforma te cobrará sólo 1 euro por gastos en cada transacción, sin tomar en cuenta el monto de la inversión. Una gran ventaja para quienes compran y venden grandes cantidades de valores.
• Seguridad: Tus inversiones están protegidas, pues además de estar regulados por El Banco Central Alemán y BaFin, están inscritos en la CNMV. Al comenzar a trabajar con Trade Republic, iniciarás con una cuenta SEPA a tu nombre, con tu propio IBAN. Además, el fondo de garantía de inversiones protege a cada usuario con hasta 100 mil euros por cada cuenta.
• La seguridad cibernética también es importante, por eso, cada vez que abres la app, te pedirá tu pin, lo que evitará que alguien más pueda usarla en tu lugar.
• Crea tu propio plan de inversión: Por tratarse de un banco que ofrece su servicio a toda Europa, no está centrado en un mercado en concreto. De allí que tengas más de 9 mil acciones y ETFs para crear tu propio plan de inversión.
• Más de 3.000 planes de ahorro: Trade Republic ofrece hasta 3.500 planes de ahorro. Estos te dan la posibilidad de invertir en acciones o fracciones de acciones, ETF o fracciones de ETF con montos tan bajos como 10 euros.
• Diversas opciones de depósito: Te permite realizar depósitos haciendo uso de diversos métodos. Puedes depositar un mínimo de 10 euros desde tu tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Google Pay y Apple Pay, sin coste alguno.
• Horario para todos: Tienes oportunidad de negociar en esta plataforma en un horario bastante amplio que va desde las 7:30 am hasta las 11:00 pm.
• Una acción gratis al regístrate: Se trata de una promoción que ofrece actualmente la plataforma al registrarte. Al depositar tus primeros 50 euros, te regalan una acción con un valor de entre 5€ y 200€.

Como ves, son realmente atractivos los puntos a favor de este neobroker. Es hora entonces de ver qué cosas tiene que no son tan atractivas:

• Sin fondos de inversión tradicionales: Si estás interesado en invertir tu dinero en fondos de inversión convencionales, entonces Trade Republick no es el bróker que buscas, aunque sí te permite invertir en ETFs.
• Tampoco criptomonedas ni derivados: Productos de inversión complejos que usan apalancamiento como; opciones financieras, futuros, CFDs, u otros derivados financieros, no están permitidos en Trade Republic. De igual manera ocurre con las criptomonedas, no podrás invertir en Bitcoin o cualquier otra criptomoneda a través de esta plataforma.
• Sólo operas en la Bolsa de Hamburgo: A pesar de contar con un gran número de productos de inversión, estos sólo pueden ser operados en la Bolsa de Hamburgo, lo que limita el mercado. Aunque, de igual manera, allí puedes negociar activos de gran renombre que se encuentran dentro y fuera de Europa como Volkswagen, Apple y Tesla, entre otros.
• Faltan opciones para inversores avanzados: Si bien su interfaz es muy amigable y fácil de usar, carece de opciones para inversores experimentados como gráficos más completos, calendarios económicos o un buen feed de noticias.

¿Quién debería usar Trade Republic?

Trade Republic es una opción creada tanto para ahorradores como para inversores europeos. Si bien, los más expertos echarán en falta algunas opciones, la verdad es que este bróker puede ser usado por cualquier persona, incluso aunque no tenga muchos conocimientos sobre inversiones y mercados globales.

Sus costes reducidos y la amplia oferta activos disponibles, hacen de esta plataforma una muy buena opción tanto para inversores que están empezando, como para los más experimentados.

Eso sí, ten en cuenta que, si te interesan los fondos de inversión activos, las criptomonedas, derivados o CFds con apalancamiento, lamentablemente no podrás encontrarlos en su plataforma.

Trade Republic al detalle

Para que puedas definir si realmente Trade Repúblic es un buen bróker para tus inversiones, quiero hablarte en detalle sobre sus características esenciales:

• Tipo de bróker: Móvil
• Creado para negociar acciones y ETFs no sólo desde tu ordenador, sino desde teléfonos móviles. Disponible para iOS y Android.
• Ubicación: Berlín-Alemania

Fue creada en Alemania en 2015, estando su sede principal en la ciudad de Berlín. Actualmente se encuentran en expansión, por lo que ya está disponible en España.

• Organismo regulador: Bafin y Bundesbank
• Se encuentra bajo la supervisión financiera alemana, por el Banco Central Alemán (Bundesbank) y la autoridad financiera federal alemana BaFin.
• Valoración de la compañía: 4,5 millones de euros
• Trade Repúblic es una empresa valorada en 4,5 millones de euros.
• Número de clientes: Para finales de 2021, la compañía ya contaba con 1 millón de clientes.
• Cantidad de activos que maneja: 6.000 millones de euros
• Este bróker alemán cuenta con una gestión de 6.000 millones de euros en activos.
• Forma de abrir una cuenta: Online
• El procedimiento para abrir tu cuenta en Trade Republic es completamente online y para ello necesitas contar con un smartphone. A través de su aplicación, podrás crear tu cuenta y validar tu identidad de manera sencilla y rápida. El proceso es totalmente automatizado.
• Cantidad mínima para depósitos: Puedes hacer depósitos desde tan sólo 10 euros. Para ello, están disponibles varias opciones: Tarjeta de crédito, transferencia bancaria, Apple Pay y Google Pay. Sin comisiones.
• Opciones de reintegro: Los reintegros se pueden hacer únicamente a través de transferencias bancarias a una cuenta que se encuentre a tu nombre. Sin comisiones adicionales.

Mercados y Productos

• Fondos de Inversión tradicionales, Apalancamiento y Criptomonedas: Ni los fondos de inversión convencionales, ni los productos de inversión complejos como CFds con apalancamiento o derivados están disponibles para operar. Tampoco puedes invertir en Bitcoin u otras criptomonedas.
• Operaciones en la Bolsa de Valores: Podrás invertir en 9 mil acciones y ETFs, distribuidos en más de 7.500 acciones en la Bolsa de Hamburgo y el resto en otros mercados alrededor del mundo como Estados Unidos, China, Brasil, y Japón.
• Divisas: No se puede operar en el mercado de divisas (Forex)
• ETF: En Trade Republic tienes disponible más de 1.000 ETFs de importantes gestoras como Amundi o Lyxor.
• Renta Fija: Si bien no está disponible de manera directa, se puede operar a través de ETF.
• Otras: Actualmente no están disponibles otros instrumentos de inversión en esta plataforma.
• Operativa: Tienes la opción de realizar órdenes de mercado e indicar el tiempo de validez, así como establecer un Stop Loss que te permita evitar pérdidas.

Comisiones y tarifas

• Comisiones por depósitos: No existen, Trade Public no cobra comisión por realizar depósitos.
• Comisiones por reintegros: No existen, el bróker no tiene comisiones por concepto de reintegro.
• Comisiones y tarifas por compra y venta de activos: Sin importar el monto de tu operación, Trade Republic cobrará 1 euro por cada transacción.
• Comisión por inactividad: No tendrás que pagar ningún tipo de comisión si tu cuenta está inactiva.
• Cambio de divisas: Las transacciones solo se realizan en euros. No opera en el mercado de divisas, así que no existen comisiones por tipo de cambio. Al operar en la Bolsa de Hamburgo, todos los activos que ofrece se cotizan en euros.
• Intereses de financiación: No hay pagos de comisiones por intereses de financiación, ya que no se permiten operaciones con apalancamiento.

Plataformas para operar

• Página Web: Trade Republic cuenta con una página web, a la cual puedes acceder desde tu ordenador.

• App Móvil: Con un diseño amigable e intuitivo, la app de Trade Republic te permite realizar operaciones en el mercado de valores desde tu teléfono inteligente. Disponible para Android y Apple.

• App de sobremesa: Actualmente no cuenta con una aplicación para PC o Mac.

Facilidades para investigar y aprender

• Atención al cliente: Vía e-mail, encontrarás un formulario en la página web para aclarar las dudas que tengas. En él escribes tus preguntas e inquietudes para que el equipo de atención al cliente las responda.
• Tutoriales: Existe una sección de ayuda. Allí encontrarás breves tutoriales guías que te ayudan a entender cómo funciona la plataforma. Aunque se echan en falta capturas de pantallas y/o vídeos que hagan más gráfica la explicación y así facilitar el aprendizaje.
• Guía de conceptos: No cuenta con una guía o sección que incluya conceptos básicos de inversión.
• Demo: El bróker no posee una cuenta demo o de paper trading. Sin embargo, no necesitas hacer un depósito para ver cómo funciona la plataforma.
• Alertas de precio: Disponibles, podrás activar alertas en el precio de los activos a los que haces seguimiento. Recibirás notificaciones de los precios.
• Gráficos: Los gráficos que encontrarás son sencillos y fáciles de entender. Podrás ajustar el espacio temporal. Pero sus funciones de análisis son limitadas, lo que es una pena para inversores experimentados que no podrán realizar acciones como dibujar sobre los gráficos de cotización.
• Feed de noticias: Encontrarás un feed de noticias básico para que estés enterado sobre lo que ocurre en los distintos activos.

• Calendario económico: Carece de calendarios económicos que muestre fechas de interés para los inversores.

¿Es Trade Republic seguro?

La seguridad es uno de los factores más importantes en un buen bróker. Y es que en Internet abundan los piratas informáticos que buscan hacerse con el dinero de inversores y de cualquier incauto que se atraviese en su camino.

Por eso sé que te debes estar preguntando si Trade Republic es un bróker seguro. Al respecto te puedo decir que, si bien ninguna plataforma digital es 100% infalible a los ataques de los ciberdelincuentes, este bróker cuenta con opciones de seguridad que pueden ser de tu agrado.

PIN para acceder a la app

Empezando porque te permite colocar un PIN para entrar a tu cuenta a través de la app. De esta forma, solo tú podrás acceder a ella; nadie que tenga acceso a tu teléfono y no tenga tu PIN podrá entrar a tu cuenta.

Datos biométricos

También puedes acceder usando Face ID o el lector de huellas. Además, Trade Republic, cada vez que quieras entrar, te enviará un código a través de un SMS para confirmar el acceso a tu cuenta.

Entes reguladores

Otro punto importante sobre la seguridad de este bróker tiene que ver con los entes que lo regulan que son el Bundesbank y BaFIN, principales reguladores de Alemania.

Capital protegido

Hasta por un monto de 100.000 euros está protegido el capital de tu cuenta.

Tarifas y comisiones de Trade Republic

Sus tarifas tan bajas y comisiones son unos de los grandes puntos a favor de este bróker de origen alemán. Y es que sólo tendrás que pagar 1 euro por concepto de comisión en cada transacción que hagas, sin importar el monto de la misma.

Algunas de las tarifas y comisiones que cobra Trade Republic son:

Por negociación y liquidación

• Comisión de ordenes: Sin cargo
• Comisión por transacción de liquidación externa: 1 euro
• Orden por correo: 25 euros
• Compra de plan de inversión (ETF/ Acción): Sin cargo

Cuentas de valores y cuenta de efectivo

Valores:

• Gestión de cuenta: Sin cargo
• Traspaso de cuenta: Sin cargo

Efectivo

• Gestión de cuenta: Sin cargo
• Transferencia a la cuenta de referencia: Sin cargo
• Procesamiento de orden de transferencia de efectivo por correo: 25 euros

Servicios de cuentas de valores

Acción corporativa:

• Participación en acciones corporativas (por cada acción): Sin cargo
• Procesamiento de órdenes: de 1 a 10 euros, dependiendo del tipo de orden
• Operaciones con derechos de suscripción: 1 euro por cada operación, incluyendo derechos parciales y ventas máximas.

Beneficios

• Pago de dividendo de acciones: Sin cargo
• Distribución/ reinversión de ETF: Sin cargo
• Registro de acciones a nombre del cliente: 2 euros por registro

Documentos y seguridad

• Declaraciones de cuenta de valores y cuenta bancaria (obligatorio): Sin cargo
• Extracto voluntario de la cuenta de valores/ confirmación de saldo voluntaria: 25 euros
• Determinación de la dirección: De acuerdo al esfuerzo incurrido

Activos que se pueden negociar con Trade Republic

Con Trade Republic tienes la opción de negociar con más de 9 mil acciones y ETFs (divididos en más de 7.500 acciones y más de 1.000 ETFs), lo que te permitirá crear tu propio plan de inversión.

Ten en cuenta que las negociaciones se realizan únicamente en euros, ya que este bróker no admite otro tipo de divisas. Esto se debe, como ya te he comentado, a que todas se realizan en la bolsa de valores de Hamburgo.

Si bien las operaciones se hacen a través de la bolsa de Hamburgo, la realidad es que puedes negociar acciones que se ofrecen en más de 30 mercados como son los de Japón, China, Estados Unidos, Canadá, Suiza, Brasil, Alemania Reino Unido, Israel, Francia e Irlanda, entre muchos otros.

Entre los activos más reconocidos globalmente en los que tienes la oportunidad de invertir utilizando este bróker, se encuentra empresas de gran renombre como Amazon, Apple, Tesla, Wolkswagen, Shell, Telefónica, Toyota, y Suzuki. Hay muchas otras que te pueden interesar.

Del lado de los ETFs, encontrarás un importante número de gestoras reconocidas alrededor del mundo como Lyxor o iShares.

Alternativas a Trade Republic

Si hasta los momentos no te sientes convencido de que Trade Republic sea el bróker que estás buscando, no te preocupes, pues existen alternativas que te pueden interesar. Algunas de ellas son:

Degiro

No echarás en falta la cantidad de activos que te ofrece Trade Republic, ya que Degiro también cuenta con una amplia variedad de instrumentos de inversión en diferentes bolsas de valores.

Actualmente, este bróker opera en 18 países del continente europeo, con tarifas y comisiones bastante atractivas.

Con Degiro, también tienes la posibilidad de invertir en criptomonedas de manera indirecta, ya que éste ofrece diferentes cripto trackers con los que podrás seguir el rendimiento y las fluctuaciones de tus criptomonedas.

Vivid Money

Vivid Money es un banco de origen alemán fundado en 2019 que ofrece facilidad para invertir en el mercado de valores. Al igual que Trade Republic, puedes manejar tus operaciones a través de su app móvil.

El ente te permite hacer cambios de más de 150 divisas sin cobros adicionales por gastos externos.

Vivid Money no se dedica a ser sólo un bróker, pues ofrece muchos más servicios financieros. Pero si lo que te interesa es lo que te ofrece como bróker, te puedo decir que tienes la posibilidad de invertir en ETFs norteamericanos y acciones sin comisión.

Interactive Broker

Este es un bróker que gusta bastante tanto a operadores profesionales como a inversores institucionales. Está entre los mejores valorados por los clientes, con una amplia variedad de activos y herramientas para inversores experimentados.

Una de sus principales ventajas es que permite conectarte a cualquier mercado electrónico en todo el planeta. Así podrás negociar futuros, acciones y opciones sin limitaciones territoriales ni en la calse de activos.

Interactive Broker, cuenta con un plan Lite, el cual te permite operar sin comisiones en diversas plataformas.

Estas tres son grandes opciones, pero es importante que, a la hora de decidirte por una, analices bien sus ventajas y desventajas, los beneficios que te ofrece y si realmente se amolda a lo que quieres para hacer crecer tu dinero.

Preguntas frecuentes sobre Trade Republic

Volviendo al análisis de Trade Republic, hay preguntas que te pueden haber quedado dando vueltas a la cabeza. Tratemos de responderlas.

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es un banco de origen alemán cuya especialidad son los servicios de inversión y mercados de capitales. Se trata de un bróker con el que podrás operar en el mercado de valores, negociando acciones y ETFs. También cuenta con planes de ahorro y de inversión ajustados a tus necesidades.

Actualmente tiene una importante presencia en el continente europeo. Recientemente abrió sus puertas en España, ofreciendo planes de inversión automatizados y personalizados, de manera gratuita.

¿Quién está detrás de Trade Republic?

Ya sabes que esta empresa alemana está bajo la supervisión del Banco Central Alemán y de la autoridad supervisora financiera federal alemana, BaFIN. Pero hasta los momentos no hemos hablado de quiénes son las personas que están detrás de Trade Republic.

Sus fundadores son:

Thomas Pischke

Físico, especializado en computación cuántica, ganador de premios en el área de programación bancaria. Está encargado de garantizar el cumplimiento de las normas de seguridad, entre otras funciones de gran importancia.

Christian Hecker

Titulado en Filosofía y en Ciencias Económicas, es quien se encarga de dirigir la organización y el desarrollo estratégico de la entidad.

Marco Cancellieri

Dedicado a las ciencias de la computación, tiene experiencia en la dirección de proyectos para el desarrollo de aplicaciones relacionados al mundo de los automóviles, de logística y de medios de comunicación. Fue el que desarrolló el primer modelo de la app de Trade Republic.

Este banco alemán también cuenta con un importante número de inversores, entre los que destacan:

• Accel
• Project A
• Sequoia Capital
• TVC
• Thrive Capital
• Founders Fund
• Creandum

Trade Republic acción gratis

Así es, como ya te he comentado, existe la posibilidad de obtener una acción totalmente gratis con Trade Republic.

Actualmente, los usuarios en España que completen su registro y una primera transferencia, recibirá de regalo una acción valorada en un importe que puede llegar a los 200 euros.

Opiniones finales sobre Trade Republic

Luego de toda esta investigación, no queda más que dar mi opinión final acerca de Trade Republic. Particularmente creo que es una excelente opción con la que puede contar cualquier persona que se inicie en el mundo de las inversiones y los mercados capitales.

Su sólida plataforma tiene todas las facilidades para operar de forma sencilla y en pocos pasos. Puedes invertir creando tu propia cartera y las tarifas y comisiones son verdaderamente accesibles. Todo esto es importante para ir sumando a más personas en los mercados de valores.

Algo a tener muy en cuenta es que, a pesar de su gran diseño e interfaz amigable, a la app aún le falta mejorar para complacer a los inversores experimentados. También falta la posibilidad de invertir en criptomonedas u otro tipo de activos.

Sin embargo, no deja de ser una muy buena opción para quienes tiene poco conocimiento sobre inversiones y, en general, para todo el que quiera invertir de manera sencilla y sin exageradas comisiones.

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