fbpx
imagen de un toro y un oso que representa invertir en bolsa

categoría

Invertir en Bolsa

¡Hola Bienvenido a la categoría de Invertir en Bolsa! Aquí encontrarás una mega guía sobre cómo empezar en bolsa desde cero. Además podrás navegar a las subcategorías de: Gestión PasivaGestión Activa y Brokers.


¿Qué puedes encontrar en la categoría de Invertir en Bolsa?

Para que puedas navegar con orden y sentido, desde esta categoría de invertir en bolsa, puedes acceder a las subcategorías que existen cuando hablamos de inversión en la Bolsa de Valores.

Haz click en cualquiera de los botones para ir directamente, o haz scroll hacia abajo para ver un listado de los artículos más importantes de cada una de ellas.

No te olvides, al final de la página te espera la mega guía para que aprendas todo lo que necesitas para empezar a invertir en bolsa.

Gestión Pasiva

Gestión Activa

Brokers

empieza aquí

Mega Guías de Bolsa

categoría 1

Gestión Pasiva




categoría 2





categoría 3





About

David L.  Asesor Financiero e Investment Manager

David es un apasionado del mar y la cocina. Lector empedernido, autodidacta y emprendedor...

Experto en Educación Financiera, Finanzas Personales, Crowdlending e Inversiones bursátiles y alternativas. Con una dilatada experiencia ayudando a personas como tú en el camino hacia la Independencia Financiera.

Master en análisis técnico y gestión de carteras, Master en banca, y Bolsa, European Financial Advisor (EFA), Analista Técnico (CFTe), Gestor de Patrimonios e Investment Manager (CISI).

Es autor de "Frases, Camino y Destino" y de la saga "Escuela de Traders".


Guía de invertir en Bolsa para principiantes

imagen de los principales índices que se usan para invertir en bolsa

Nunca imaginé que mis primeros tropezones invirtiendo en bolsa, serían el catalizador que conseguiría que hoy, escriba esto para ti, siendo un profesional de la gestión y el asesoramiento sobre inversiones.

Como inversor bursátil, he cometido muchos errores… He aprendido de ellos y me he convertido en un mejor inversionista.

He sobrevivido a mercados bajistas, al miedo, la desesperación, la pérdida…

Por otro lado, he tenido la fortuna de participar en el mayor mercado alcista jamás vivido.

Así que, me he ganado el derecho de estar aquí hoy, enseñando a otros lo he aprendido todos estos años.

En cuanto a ti, si te has planteado que es la hora de invertir, no tienes porqué tropezar con las mismas piedras que yo encontré en mi aventura bursátil.

Por ese motivo he creado esta guía, para que puedas aprender a invertir en bolsa con poco conocimiento, de un modo sencillo, fácil y sin complicarte la vida.

Dicho esto, no pienses que por leer este artículo (o cualquier otro) te convertirás en un experto inversor bursátil, sabes igual que yo, que eso no va a ocurrir.

Lo que sí ocurrirá, es que estarás mejor preparado para comenzar a invertir, pues habrás adquirido una buena base de formación bursátil.

Esto hará que estés por encima del 80% de la gente, que lo que hace es jugar a la bolsa, en vez de invertir (no tienen los conocimientos necesarios).

Recuerda…

La educación es la diferencia entre la riqueza y la pobreza.
JIM ROHN


Antes de continuar, una advertencia:

Atención: La Bolsa no es un lugar donde ganar dinero de forma fácil y rápida, si tienes esa idea, es mejor que te la quites de la cabeza. Si quieres sobrevivir en la jungla de los mercados financieros, tómatelo como lo que son, una gran alternativa para rentabilizar tus ahorros.

Aprender a Invertir en Bolsa, guía de primeros pasos

Antes de empezar a invertir dinero, tienes que tener muy claro, cuál es tu situación financiera actual.

Algunos consejos sencillos:

cómo invertir en la bolsa

1. Primer paso

Lo primero es  crear tu propio estado de finanzas personal.

Esta herramienta es un mapa de tu economía… Te muestra detalladamente, tus ingresos, gastos, deudas, impuestos que pagas, etc.

al invertir enb olsa arriesga solo dinero que no necesites para vivir

2. Segundo paso

Solo arriesga en tus inversiones, el capital que no necesites para vivir. 

Invertir tus ahorros es algo muy importante. Dicho esto, dependiendo del resultado, puede tener efectos positivos o devastadores para tu situación financiera.

Por tanto, es vital que entiendas que solo deberías arriesgar en los mercados bursátiles, los recursos que no vayas a necesitar en el corto-medio plazo. 

Debes de saber de antemano qué riesgo estás dispuesto a asumir (perfil de riesgo).

antes de jnvertir en bolsa crea un fondo de emergencia

3. Tercer paso

Antes de arriesgar ni un solo euro, crea un fondo de emergencia.

Este será tu escudo de protección y evitará que te tengas que deshacer alguna operación (con lo que eso puede suponer) si ocurre algo inesperado y necesitas disponer del dinero.

antes de arriesgar tu dinero determina por qué quieres invvertir en blosa

4. Cuarto paso

Determina qué quieres conseguir, por qué vas a invertir, cuál es tu horizonte temporal.

Existen diversas estrategias de inversión y cada una tiene sus propias características, niveles de riesgo y rentabilidad distintos.

Por ejemplo, la estrategia bursátil y la táctica pueden variar considerablemente al invertir en los mercados con alguno de los siguientes objetivos:

  • Generar un beneficio.
  • Proteger los ahorros de la inflación.
  • Crear un fondo para la jubilación.
  • Obtener rentas periódicas.
  • Ahorrar para pagar los estudios a tus hijos.
primeros pasos para empezar a invertir en bolsa

5. Quinto paso

Determina qué vehículo de inversión utilizarás.

Una vez que tengas claro: cuál es tu situación financiera, qué capital vas arriesgarás y cuáles son tus metas como inversor, tendrás que escoger los activos financieros más adecuados para tus intereses.

Tu misión como inversionista es llevar a cabo una estrategia que tenga el mejor ratio riesgo-rentabilidad posible. 

No solo eso, además debe de estar alineada con tu personalidad, estilo de vida y objetivos; económicos y vitales.


Qué función tienen los mercados de valores

La bolsa es un mercado donde se ponen en contacto empresas que necesitan financiación para desarrollar proyectos o inversiones, y personas físicas o jurídicas (inversionistas) que buscan un lugar para invertir los excedentes de capital que disponen.

En definitiva, hace posible que personas como tú y como yo podamos rentabilizar nuestros ahorros invirtiendo en empresas, nacionales y extranjeras.

Por otro lado dichas compañías obtienen la financiación que necesitan, vendiendo al público “trocitos” de la sociedad a cambio de repartir una parte de los beneficios (en forma de dividendos) que generen con los inversionistas.

En resumen, sus funciones principales son:

  • Promover el ahorro.
  • Canalizar la financiación de la economía.
  • Proporcionar liquidez a los inversores.
  • Suministrar información de los precios de los activos que en ella cotizan.


Y ahora, desde el punto de vista de un inversor:

  • Hacer posible que incluso un inversionista modesto pueda invertir en medianas y grandes empresas.
  • Aportar liquidez a los valores, a través de un espacio o sistema donde sea posible comprar o vender títulos (acciones, bonos, warrants, ETFs, REITs).

Mercado Primario y Secundario

mercado primario de la bolsa

Mercado Primario

Es donde las empresas emiten nuevas acciones para su negociación.

Dicho de otro modo, cuando una empresa las emite por primera vez, estas se negocian en lo que llamamos mercado primario

Este es el que utilizó Jeff Bezos para venderles a los inversionistas una parte de Amazon.

mercado secundario de la bolsa

Mercado secundario

Aquí cotizan los títulos que se emitieron con anterioridad en el mercado primario.

Este último es el famoso mercado bursátil o simplemente, la Bolsa. Es aquí donde acuden las masas para comprar acciones (u otros activos como; (ETFs, Warrants, REITs), o venderlas según el caso.

Algunos ejemplos de bolsas internacionales

Aquí puedes leer más sobre los mercados primario y secundario.

En España existen 4 bolsas de valores: la bolsa de Madrid, de Barcelona, de Bilbao y de Valencia.

Qué son los índices Bursátiles

Los índices bursátiles son simplemente una media matemática, generalmente acciones, más representativos de un país, sector, industria, etc.

El índice bursátil más antiguo fue creado por Charles Dow, el tres de julio de 1884, y en su honor, lleva su nombre: Dow Jones Transportation Average.

No hay que confundir la bolsa con los índices bursátiles.

En conclusión; Los índices cotizan en bolsas, y varios índices pueden cotizar en una bolsa.

Te dejo aquí un artículo en exclusiva sobre los índices bursátiles...

Para que sirven los índices bursátiles

Para elaborar un índice primero se selecciona los instrumentos que lo van a integrar, ponderándolos más o menos según los siguientes factores:

  • Capitalización Bursátil.
  • La frecuencia con que se contratan.
  • Volúmenes de contratación.

En segundo lugar se fija la ponderación, esto se hace para compensar el peso de los distintos componentes en dicho índice.

Con este último paso se busca adecuar la influencia de cada título a la significación que tiene al final.

la función de los índices bursátiles al invertir en bolsa

Principales índices bursátiles del mundo

Tal y como ocurría con el mercado de valores, los índices bursátiles más importantes se encuentran en Estados Unidos... 

Veamos algunos ejemplos:

- EE. UU.

  • Dow Jones
  • S&P 500
  • Nasdaq

- Europa

  • Dax
  • Ibex 35
  • Cac 40
  • EuroStoxx 50

- Asia

  • Nikkei 225
  • SSE Composite Index

-Sudamérica

  • Merval
  • IPC
  • IGBC
  • IPSA

Ahora ya conoces algunos de los conceptos básicos más importantes de la "jungla bursátil", pero lo mejor está todavía por llegar...

¿Quién controla las bolsas de valores?

El regulador que se encarga de que todo funcione correctamente en España es la “CNMV” o Comisión Nacional del Mercado de Valores

En Estados Unidos es la “SEC” o Securities Exchange Commission.

Estos organismos actúan como la “policía” de los mercados y velan para que no se cometa ninguna irregularidad. Ni por parte de los accionistas ni por las empresas.

Su misión es garantizar el correcto funcionamiento de los mercados, y transmitir con ello transparencia y seguridad.

Ahora, es el momento de hablar sobre le producto estrella de los mercados financieros...

¿Qué son las acciones?

Una guía para empezar a invertir en Bolsa desde cero, no estaría completa sino hablásemos de las verdaderas protagonistas de los mercados bursátiles.

Así que, allá vamos (dejaremos los bonos de renta fija para otro artículo)...

Las acciones son títulos que representan una parte del capital social de una empresa. Las personas que las compran, se convierten en socios propietarios de dicha sociedad, en la proporción a su participación.

Al comprarlas, adquirimos una serie de derechos:

  • Derecho asistencia y derecho de voto en las Juntas Generales.
  • Derecho a la cuota de liquidación (en caso de quiebra de la compañía).
  • Derecho a cobrar dividendos.
  • Derecho de suscripción preferente, cuando una sociedad amplía su capital emitiendo nuevas acciones, los accionistas antiguos tienen preferencia a la hora de adquirirlas.
  • Derecho de transmisión, los títulos que cotizan en los mercados de valores, pueden transmitirse sin restricción alguna.

Tipos de acciones

Existen numerosas modalidades de acciones y diferentes criterios para su clasificación, como la clase de gobierno corporativo y política de remuneraciones, aquí solo veremos las más habituales, que son las que nos interesa conocer como inversionistas bursátiles.

cómo invertir en la bolsa

Ordinarias

Sus titulares adquieren el derecho económico a participar en la distribución de los beneficios (dividendos)

acciones preferentes en el mercado de valores

Preferentes

Otorgan a sus titulares, algún derecho o privilegio adicional a los concedidos por las acciones ordinarias.

acciones bursatiles in drecho a voto

Sin derecho a voto

Son acciones ordinarias sin derecho a voto en la junta de accionistas.

acciones de bolsa liberadas

Liberadas

Se entregan a los accionistas antiguos ante una ampliación de capital, también se usan para bonificar a los empleados de la compañía.

Veamos ahora los tipos de acciones, clasificándolas según su nivel de riesgo.

  • Valores estrella - Conocidos como "blue chips": títulos con buena salud financiera y fundamentos económicos, de alta capitalización bursátil y elevada liquidez.
  • Empresas de tamaño medio - Suelen tener un carácter cíclico en sus actividades y por tanto en la generación de beneficios, dentro de este clase se encuentran; constructoras, inmobiliarias, metalúrgicas, etc.
  • Acciones especulativas - Los famosos "chicharros", empresas de cualquier sector que se encuentren en una mala situación financiera, incluso en suspensión de pagos o quiebra. Suelen ser compañías medianas y pequeñas de baja capitalización con un alto componente especulativo.

En este artículo, puedes aprender muchas más cosas sobre los dividendos de las acciones de bolsa.

Cómo se invierte en la bolsa

La principal manera de invertir es lo que se conoce como “contado”. 

Imagina que quieres comprar 1000 acciones, las cuales están cotizando a 5€ por acción. Para poder llevar a cabo la operación, tendrás que tener 5000€, sin contar las comisiones de la operación.

1000 acciones x 5€ cada una = 5000€

La otra opción es hacerlo usando derivados financieros;

  • Futuros financieros
  • Opciones financieras
  • CFDs.

Por qué sube y bajan las bolsas

La bolsa de valores es un mercado de renta variable, pues los rendimientos de los activos que en ella se negocian, son como su nombre indica, variables.

Para resumirte en una frase por qué sube y baja la Bolsa, no puedo pensar en una explicación mejor, que la recibida por uno de los mejores especuladores bursátiles de todos los tiempos; André Kostolany

Nuestro amigo, siendo joven, le preguntó a un inversor “entrado en canas” cómo funcionaba la bolsa. Seguramente aquel inversionista no estaba de humor aquel día, pues le contesto:


Si hay más tontos (inversores) que papel (acciones), la bolsa sube. Si hay más papel que tontos, baja.


No te parece brillante… A mí, sí.

Cómo empezar a invertir en la bolsa

En la actualidad, para invertir en bolsa necesitas abrir una cuenta de valores en un bróker.

Todas las transacciones bursátiles tienen que llevarse a cabo a través de este tipo de intermediarios, pues son los responsables de canalizar las distintas órdenes de compra y venta (entre otras) que se ejecutan en los mercados financieros.

Las sociedades que pueden prestar los servicios de brokeraje son:

  • Sociedades de valores
  • Agencias de valores
  • Bancos
  • Cajas de ahorro
  • Cooperativa de crédito

Bancos, cajas y cooperativas ofrecen la alternativa más rápida y cómoda (no por ello la más eficiente).

Por otro lado, agencias y sociedades de valores ofrecen servicios similares y generalmente a mejor precio (aunque suele ser más engorroso abrir la cuenta).

No hace demasiado tiempo, no teníamos acceso a todas las fuentes de información que existen en la actualidad… 

Gracias a herramientas como; MorningstarGoogle Finance, etc, la inversión en bolsa se ha democratizado, ahora los inversores minoristas contamos con muchas de las herramientas de análisis bursátil que utilizan los inversionistas institucionales.

NOTA: Antes, solo los corredores disponían de cierta información relativa a los valores cotizados, por eso cobraban jugosas comisiones. Estas suponían un porcentaje significativo del total de la operación realizada.

¿Te imaginas comprar acciones y empezar perdiendo un 10%, solo por las malditas comisiones? A mí me ha pasado...

Por suerte esto ha cambiado, y los que simplemente queremos ejecutar órdenes de compra y venta, podemos simplemente contratar los servicios de un bróker de descuento o bróker online.

Este tipo de intermediarios solo ejecuta las órdenes que nosotros introducimos en su plataforma, ni pregunta ni asesora (genial, eso es justo lo que necesitamos).

IMPORTANTE: Si quieres saber cuáles son los mejores brokers para invertir en bolsa en 2022, visita la mega comparativa.

Al desempeñar solamente dicha función, los costes de transacción se reducen a la mínima expresión. Tanto, que puedes invertir 30000 euros en la bolsa de Nueva York, pagando menos en comisiones de lo que te costaría un café y unas tostadas.

Si intentas hacer una operación bursátil similar en el bróker de tu banco, prepara la cartera, porque no será barato.

Cómo se puede ganar dinero con las acciones

En una operación de bolsa, la rentabilidad proviene principalmente de la diferencia existente entre el precio de compra y el de venta.

Me explico…

Si compras mil acciones a 2€ por acción y las vendes a 5€ cada una. Habrás ganado 3000€.

1000 X 5€ - 1000 X 2€ = 3000€


Existen otras vías de obtener rentabilidad con las acciones, por ejemplo:

  • Cobro de dividendos.
  • Por ampliación de capital y emisión de obligaciones convertibles. Esto ocurre, cuando rechazar el derecho a suscribir nuevas acciones, y vendes dichos derechos en el mercado (son un activo independiente y se puede negociar como las acciones).

Por último, veamos otras formas alternativas de generar ingresos cuando invertimos nuestros ahorros en la bolsa.

  • Préstamo de acciones.
  • Venta de opciones financieras "CALL" sobre los títulos que tengas en tu portafolio de inversión.

Esta última es una de las estrategias preferidas por el Banco Vaticano para generar ingresos recurrentes con las acciones que tienen en cartera.

Si estás cansado de la lectura y te apetece relajarte con un video, aquí tienes un webinar en el que te explico con todo detalle dicha estrategia:

Insert Video

Cómo elegir las mejores acciones para invertir en el mercado bursátil

Para resolver la duda de qué comprar y cuándo es el momento oportuno para hacerlo, son de gran ayuda las llamadas herramientas de análisis bursátil.

Aunque no son una bola de cristal mágica, la verdad es que nos ayudan a tomar mejores decisiones de inversión.

Estamos hablando de:

  • Análisis Fundamental.
  • Análisis técnico.

Herramientas

Cada una de las herramientas que vamos a ver, tiene características propias y su uso difiere mucho la una de la otra...

analisis fundamental para invetir en bolsa

Análisis Fundamental

Pretende determinar el auténtico valor de un activo financiero, llamado valor fundamental.

Para ello, se basa en el estudio de:

  • Estados financieros periódicos.
  • Principales ratios financieros.
  • Técnicas de valuación de empresas.
  • Previsiones económicas.
  • Información económica en general.
  • Cualquier información que afecte al valor de la acción en cuestión.

Lo que hacemos, básicamente, es meternos en las tripas de la empresa (financieramente hablando), con el único objetivo de determinar si la empresa está cara o barata con respecto a su precio de cotización

Ni que decir tiene, si llegamos a la conclusión de que la acción está barata, el siguiente paso será comprar acciones. Lógico, ¿verdad? 

Por el contrario, si determinamos que están caras, no haremos nada y seguiremos  buscando

Este tipo es el más usado por los simpatizantes de la inversión tipo "Value", es el que menos relación tiene con la especulación.

Si necesitas más información de cómo funciona esta herramienta bursátil, te aconsejo dos cosas.

Primero, lee el artículo sobre análisis fundamental que tengo publicado...

Segundo, si una vez leído el artículo, consideras que este tipo de análisis va contigo, no lo dudes y hazte con un ejemplar de la “Biblia”.

Ahora es el turno de estudiar la segunda herramienta de análisis bursátil.

analisis tecnico para invertir eb volsa

Análisis Técnico

Estudia los movimientos del mercado, usando gráficos e indicadores, con el propósito de predecir futuras tendencias de los precios.

Las principales fuentes de información que utilizan los analistas técnicos son:

  • Precio
  • Volumen

Las bases sobre las que se asienta este tipo de análisis son:

  • Los movimientos del mercado lo descuentan todo.
  • Los precios se mueven por tendencias.
  • La historia se repite.

El analista técnico considera que cualquier cosa que pueda afectar al precio de un activo, ya sea por razones políticas, fundamentales, psicológicas u otras, ya está reflejado en el precio de esa acción o mercado.

ATENCIÓN: No pienses que el análisis técnico es el Santo Grial de la operativa en Bolsa, pero cuando las manos fuertes que mueven los mercados lo usan para mejorar sus resultados, y en algo tan delicado como es invertir dinero... Por algo será.

La realidad, es que acierta más veces de las que falla. Además, cuando algo se usa durante tanto tiempo y en algo tan sumamente delicado como es la inversión bursátil...

Inversores institucionales como; Bancos, Hedge Funds, Gestoras de Fondos de inversión, etc. Utilizan el análisis técnico para gestionar sus inversiones en los mercados financieros.

En mi opinión puede ser de gran ayuda para alguien que esté empezando, pues adquirir un cierto nivel que te permita tomar mejores decisiones de inversión, no es tan costoso como ocurre con el fundamental.

Por tanto, no aprenderlo, es un coste oportunidad que no puedes asumir.

Conclusión... Las dos herramientas que acabamos de ver, no están exentas de polémica.

Desde hace muchos años, la comunidad financiera está enfrascada en una batalla para determinar cuál es la más efectiva…

Análisis Técnico VS Análisis Fundamental

En mi opinión, pierden los dos, pues la verdad, como suele ocurrir, se encuentra a mitad de camino entre uno y otro. 

Yo apuesto por utilizar los dos tipos de análisis, ya que al combinarlos, aumentan considerablemente nuestras probabilidades de éxito. Para finalizar este apartado, permíteme igual que antes, un par de consejos...

Primero, lee el post que publiqué sobre esta herramienta:

Segundo, lo mismo que con el fundamental, si consideras que el técnico puede ayudarte a tomar mejores decisiones de inversión, hazte con un ejemplar de la “Biblia” de los técnicos.


Principales Estrategias de inversión

Invertir en Bolsa como un profesional es algo que cualquiera puede conseguir. No es algo que sea imposible, ni especialmente difícil de conseguir...

Es más, vamos a poner el dedo en la llaga... Una persona del montón, con una estrategia básica, pasiva, aderezada con una buena dosis de disciplina, gestión emocional y monetaria, podría batir día si y día también a un gran porcentaje de gestores profesionales...

Esto que acabas de leer es la pura verdad...

La mayoría de gestores de fondos de inversiónno consiguen, ni siquiera, obtener la misma rentabilidad que los índices (Benchmark) sobre los que basan su operativa.

Por lo tanto, una persona que se "indexe", o dicho de otra manera, que compre el índice en su conjunto (se puede hacer a través de fondos indexados y ETFs) al final de la corrida, estará mejor que la mayoría de gestores... Curioso, ¿verdad?

Dicho esto, antes de poder soñar con colorear la cara de vergüenza a nuestros queridos gestores de fondos de inversión activa hay una serie de claves que tenemos que conocer para poder llevar a cabo nuestra misión...

Existen diversas estrategias para invertir en bolsa de forma rentable.

Pero podemos afirmar que dos de ellas son las más destacadas.

Gestión pasiva

Buy & Hold

gestion pasiva al invrtir en bolda

Gestión pasiva o indexación

Estrategia que destaca por su sencillez y facilidad para implementarla.

Consiste en replicar el movimiento de un índice bursátil. Antiguamente esto no era posible, pues un índice no se puede comprar ni vender.

Pero el problema se ha solucionado gracias a instrumentos como los fondos de inversión y los ETFs.

Gracias ellos, cualquier persona, desde la comodidad de su hogar y con solo un par de clicks de ratón, puede invertir en otros países, regiones, sectores e innumerables tipos de activos financieros (renta variable y renta fija).

NOTA: Todos los años, un porcentaje muy grande de los fondos de gestión activa (aquellos que cobran, y muy bien por cierto) no son capaces de superar a sus índices de referencia.

Moraleja: Indéxate, y sin tener ni idea, a largo plazo, lo estarás haciendo mejor que la mayoría de gestores profesionales de bolsa. Interesante ¿verdad?

Creo que con esto ha quedado claro, si todavía estás aprendiendo, pero quieres empezar cuanto antes, pues sabes que el tiempo cuenta... No te lo pienses dos veces, la gestión pasiva es lo tuyo.

Otra de las estrategias más conocidas y utilizadas es la conocida como “Buy and Hold” o comprar y mantener en castellano.

estrategia buy and hols para invrtir en bolsa

Buy & Hold

Se trata de una estrategia que tiene una filosofía de inversión a largo plazo, donde se mantiene la cartera independientemente de lo que suceda en el mercado. 

Generalmente, se encuentra ligada a un tipo de inversión con bajos costes, diversificada a nivel mundial y con aportaciones periódicas.

Su filosofía es comprar buenas empresas (blue chips) que repartan dividendos consistentemente y mantenerlas en cartera.

En esta modalidad los fondos indexados, los roboa dvisors y la inversión automatizada cobran protagonismo. Para que esta alternativa pueda funcionar, es necesario que se realice la selección de activos que conformarán la cartera, a este proceso se le llama Asignación de Activos.

Esta se ha considerado una de las estrategias que más funciona, mucho más en inversores que tienen menos recursos, poco tiempo para analizar compañías o estudiar mercados desde el punto de vista técnico.

Los que utilizan esta estrategia, lo suelen hacer por dos motivos,

  • Crear un flujo de rentas periódicas.
  • Cobrar y reinvertir los dividendos para hacer crecer su patrimonio hasta llegar al punto de poder pagar su Lyfestyle con los ingresos generados por los dividendos (en otras palabras, alcanzar la libertad financiera).

Este tipo de estrategia requiere un mayor nivel de conocimientos. Ya que hay que saber cómo seleccionar aquellas empresas que cumplan con los requisitos necesarios.

¿Qué Hacer y Qué No Ante las Caídas Bursátiles?

Es normal que te preguntes ¿qué hacer y qué no ante las caídas bursátiles? Mucho más en la actualidad, cuando se enfrenta una pandemia mundial que ha genera un impacto enorme en la economía universal.

Entre los economistas, incluso grandes inversores se encuentra un temor tangible a una recesión causada por el COVID-19, dado que los mercados mundiales han tenido que asumir caídas sin precedentes en la historia actual.

Cuando esta situación comenzó, se pensaba que la recuperación económica sería muy rápida, con una bajada rápida, pero con una subida igual. Sin embargo, la contención del coronavirus ha sido más lenta de lo esperado, por lo que, se espera que el próximo año sea de recuperación financiera, pero aun en recesión.

En tal sentido, considero que debes ir acostumbrándote a este ambiente de crisis, por lo que, la volatilidad seguirá siendo parte de tu día a día por un tiempo más. Te mostraré la mejor forma de actuar cuando las caídas bursátiles están en puerta.

Nunca sabrás cuál es el mejor momento para invertir

Cuando se trata de encontrar el mejor momento para invertir, se habla del Market Timing, es una estrategia que se basa en encontrar el momento ideal para realizar una operación de este tipo. El modelo ideal es comprar en el momento más bajo y vender en el más alto, de esta manera, se maximiza la ganancia en bolsa.

Es una estrategia que teóricamente proporciona los mejores resultados, sin embargo, ante cualquier evento inesperado, podría derrumbar esta teoría en segundos. Una de las mejores formas de verlo, es observando lo que ha generado la pandemia económicamente hablando, a nivel mundial.

Muchos expertos mencionan que, haciendo Market Timing puedes incluso, perderte los mejores días del mercado. En tal sentido, perdiendo los mejores 10 días del mercado, podrías perder hasta 3,68 puntos de rentabilidad.

Mientras que, si te pierdes 30 ideales de inversión, tu rentabilidad podría estar en negativo. Para ser objetivo, es poco probable que selecciones los peores días del mercado, como que aciertes con el Market Timing.  

Las mayores subidas del mercado se producen en entornos de gran volatilidad

Algunos estudios han reflejado lo que sucede cuando intentas batir el mercado, posiblemente te pierdas de los mejores días de inversión. Además, los días de gran rentabilidad suelen presentarse cuando el mercado se encuentra en gran volatilidad.

Al realizar una observación detallada del comportamiento del mercado durante los últimos años, se puede detallar que las mayores subidas y bajadas se han presentado en momentos de crisis, como la que vivimos actualmente.  

¿Qué papel juegan las emociones cuando inviertes?

Muchos inversores, no expertos en la materia, tienden a realizar operaciones de compraventa cuando el mercado no se encuentra a su favor, dado que, para la mayoría, las emociones constituyen un impulsor de sus decisiones.

Generalmente, cuando una persona no sabe gestionar sus emociones en las inversiones, al sentirse optimista, realiza inversiones cayendo en la sobreinversión. Mientras que, al tener miedo, puede comenzar a vender sus activos.

La intención es mirar más allá de la volatilidad y encontrar un enfoque racional a largo plazo en tus inversiones, porque la volatilidad es un proceso temporal.

Si quieres aprender más las caídas bursátiles, te invito a seguir leyendo mi contenido web, tengo información de gran calidad para ti.

Consejos para controlar tus emociones cuando inviertes

Una de las premisas que se debe mantener al momento de realizar inversiones, es el control de las emociones. De esta manera, podrás evitar la toma de decisiones de manera aislada, poniendo en riesgo tu patrimonio.

A continuación, te daré algunos consejos para que este control de emociones no sea tan complicado para ti:

Piensa en las caídas en bolsa como una oportunidad de compra

Lo primero que tienes que hacer, es pensar en la caída de la bolsa, como una excelente oportunidad de compra. En caso de que tu horizonte personal sea a largo plazo, entonces las caídas puntuales del mercado no deben obsesionarte.

Si caes en este error, es posible que te veas preocupado todo el tiempo y que la bolsa no sea el vehículo de inversión ideal para ti. Tomando en cuenta que realices una inversión a largo plazo, es completamente normal e incluso sano, que en 20 o 40 años se produzca una caída abrupta en la bolsa, donde tu patrimonio se vea resentido.

Por ello, te recomiendo que lo veas como una oportunidad y no como un riesgo, dado que, estas en una fase de acumulación y vas aportando cantidades constantes a tu fondo de inversión.

No mires el mercado todos los días

Mientras no seas capaz de controlar tus emociones, es mejor que no mires la evolución del mercado diariamente. Puede que en un principio sea difícil, pero enfócate en tu día a día, evita las noticias y opiniones que solamente te generarán más estrés.

La estrategia Buy & Hold se resume en comprar el mundo y olvidarte, por lo que, tu tiempo libre no debes dedicarlo a ver noticias económicas.

No inviertas por corrección

Es negativo vender cuando el mercado cae y comprar cuando el mercado sube, siempre y cuando no haya estado dentro de tu plan. Te recomiendo que no inviertas por corrección, es decir, si tienes planeado comprar la semana siguiente, espera el momento.

Puede que, al emplear el Market Timing, estés cometiendo un error, pero no lo sabrás con exactitud. Tus aportaciones futuras compensarán la compra de una inversión cara en la actualidad.

Ten paciencia ante los impulsos

Uno de los aspectos más importantes a tomar en cuenta en las inversiones, es que no te dejes llevar por los impulsos. Es completamente normal querer tirar la toalla cuando el mercado ha caído y has perdido una cantidad grande de dinero.

Pero se ha demostrado que, a largo plazo, el mercado tiende a nivelarse y es probable que tu inversión se recupere antes de lo que imaginas.

Asume que nadie tiene ninguna bola de cristal

Aun cuando la mayoría puede tener una perspectiva de que lo puede pasar el año siguiente, en la realidad, se pueden presentar situaciones que nadie haya previsto. Las previsiones financieras no siempre pueden ser de gran ayuda, pues hay un sinfín de situaciones que no se pueden controlar o prever.

Conócete a ti mismo

Una de las premisas para ser un buen inversor, es que conozcas tu perfil. Es decir, la única persona que sabe si eres capaz de soportar tal volatilidad del mercado, el tipo de inversión que necesitas, eres tú.

El nivel de ansiedad que genera tu inversión en ti, hablará por sí misma. Si es poco el tiempo que le dedicas a pensar en tus inversiones, incluso en momentos de crisis, entonces, realizaste una buena inversión.

En cambio, si estás preocupado constantemente, lo mejor que puedes hacer es modificar tu cartera a un tipo de inversión más conservador.

Piensa a largo plazo, y solo con dinero que no necesites a corto

Cuando inviertes, debes tomar en cuenta que, el capital que tomas para tus inversiones no será vital para ti durante los próximos meses, incluso dos años. La constancia y un horizonte temporal harán un buen trabajo a largo plazo.

Incluso, algunos expertos recomiendan que el dinero que inviertas, mucho más que no necesitarlo, es que no tengas miedo a perderlo.

Sigue tu plan

En conclusión, tomando en cuenta todos los aspectos que te he mencionado previamente, lo que te recomiendo es que sigas tu plan, sin importar lo que suceda en los mercados.

Reducir los sesgos psicológicos cuando realizas inversiones, es vital para evitar que impacten en tu inversión. Estar expuesto constantemente a noticias negativas sobre la bolsa, no te ayudará a controlar tus emociones.

La cruda realidad de la inversión en Bolsa

La cruda realidad es que las estadísticas son alarmantes, más del ochenta por ciento de los inversores pierde dinero en los mercados financieros

¿Por qué ocurre esto? La mayoría de las personas se lanzan al vacío con una mochila cargada de ilusiones… Anhelan ver sus sueños hechos realidad; más dinero, más tiempo… En definitiva, más libertad.

El patrón suele ser siempre el mismo… Todos empiezan con la motivación por las nubes, como aquellos que se apuntan al gimnasio en enero, después de unas navidades copiosas… Pronto se dan cuenta (al igual que en el gimnasio) que la motivación sola, no obra milagros.

Las claves para invertir en bolsa como un profesional

Para aprovecharse de las ventajas de invertir en bolsa, la motivación es importante, pero el conocimiento y la disciplina todavía lo son más.

Sin estos últimos, todas esas expectativas, objetivos, y metas de Libertad Financiera, se quedan en poco más que agua de borrajas.

En el caso que nos ocupa, una analogía sería: querer rentabilizar nuestro capital, sin tener el conocimiento adecuado, no es la más inteligente… Por no decir algo más grosero.

La inversión sin conocimiento, es simplemente una apuesta.


Nosotros no somos apostadores, somos inversores.

El primer paso para invertir en bolsa como un profesional

Solo hay un camino, arremangarse y ponerse manos a la obra… Nadie va a preocuparse de tu futuro bienestar económico. El banco no lo hará, el alcalde de tu pueblo no lo hará, y por supuesto los políticos o el gobierno de turno (da igual del color que sea) todavía menos.

¿Quieres obtener rentabilidades por encima de la media? Vas a tener que convertirte en una persona con conocimientos por encima de la media. Así de simple.

El dinero que una persona atrae hacia su vida, rara vez está por encima del nivel de desarrollo personal que dicha persona haya llevado a cabo:

  • Formación.
  • Autoconocimiento.
  • Desarrollo de habilidades claves.

Algunas veces ocurre y nos encontramos con una distorsión, pero las cosas no tardan en volver a su sitio.

Si no terminas de verlo claro, te invito a que busques en internet; “ganadores de lotería lo pierden todo”. Encontraras miles de noticias sobre personas que han sido agraciadas con algún premio en la lotería, para terminar mucho peor que antes, en ocasiones con desenlaces verdaderamente trágicos.

Invertir es una actividad que puede llegar a cambiarte la vida, pero como todo lo que vale la pena en este mundo, las cosas no pasan de la noche a la mañana, no es llegar y besar el Santo…

Los pecados capitales que harán que no consigas tus metas de inversión

Durante los últimos años, he realizado labores de formación en temas como las Finanzas Personales, el Trading o la inversión en bolsa, entre otras cosas… Pues bien, he podido extraer algunas conclusiones...

Si existe algo en común entre las personas que no logran alcanzar sus objetivos, ni siquiera acercarse, en mi opinión son los siguientes factores:

Falta de formación y conocimientos específicos, gestionar mal las emociones y por último, pero no menos importante, empezar a transitar el camino de las inversiones con unas expectativas, digamos un poquito demasiado “optimistas” también podríamos decir “irrazonables”.

Una vez expuestos los factores negativos, voy a decirte lo que yo considero las claves para poder llegar a invertir en bolsa como un profesional.

Formación

Lo primero es formarse, adquirir los conocimientos necesarios. Para empezar, los técnicos, pues son los más fáciles de absorber y a los que menos tiempo dedicaremos para alcanzar un nivel que nos permita tomar mejores decisiones de inversión. Dentro de este tipo de conocimientos podemos incluir:

  • Educación sobre finanzas en general.
  • Tipos de mercados financieros.
  • Tipos de órdenes.
  • Instrumentos financieros.
  • Herramientas (Análisis Técnico).
  • Diversas estrategias.
  • Bróker.

Todo esto hará que puedas formarte tu propia opinión sobre los mercados, a la vez que te responsabilizas gestionando tu patrimonio, dejando para siempre de perseguir cantos de sirena, provenientes de; analistas, Gurús, vecinas del quinto, taxistas, o directores de sucursal bancaria...

Autoconocimiento

Conocerte a ti mismo es importante en cualquier faceta de la vida, para invertir tu dinero también.

Te has preguntado alguna vez:

  • ¿Qué tipo de inversor quiero o puedo ser?
  • ¿Qué nivel de riesgo estoy dispuesto a soportar?
  • ¿Por qué quiero invertir?
  • ¿Qué quiero conseguir con mis inversiones?
  • ¿La hago para obtener un complemento económico?
  • ¿Quiero alcanzar un nivel profesional y que sea mi principal fuente de ingresos?
  • ¿Qué cantidad de capital puedo invertir?
  • ¿Qué tiempo le puedo dedicar?

Determinar objetivos y crear una hoja de ruta para lograr su consecución es una parte fundamental del proceso de invertir como un profesional.

Al establecer unos objetivos concretos y mesurables, ahorrarás mucho tiempo y recursos para llegar desde donde te encuentras ahora hasta donde quieras llegar.

¿Por qué? Porque hay muchos caminos para llegar a “Roma” pero el correcto es el que mejor se adapte a tu estilo de vida y filosofía.

Yo soy de los que piensan que si tenemos que hacer algo, mejor hacerlo de un modo que nos motive, divierta, eduque o entretenga. En definitiva, hay que pasárselo bien mientras transitamos el camino.

Si sabes perfectamente lo que quieres conseguir, podrás filtrar todo el ruido e ir directamente a lo que más te interesa, llámese adquirir algún tipo de conocimiento concreto, desarrollar alguna habilidad, buscar un mentor, o lo que sea.

Paso a paso

Confucio dejó escrito:

El viaje más largo empieza con el primer paso.

Comienza poco a poco, tómate tu tiempo… No tengas prisa, fórmate, lee, estudia, analiza los mercados, averigua qué estilo de inversión te gusta más…

Recuerdo una frase de Abraham Lincoln que viene como anillo al dedo:

Si dispusiera de ocho horas para cortar un árbol, emplearía seis en afilar el hacha.

En conclusión, las prisas no son buenas consejeras, así que tómatelo con calma y día a día camina hacia tus objetivos, despacito pero sin pausa...

¿Cómo se puede aprender más?

Para cualquier cosa que quieras aprender en esta vida, solo tienes dos opciones:

  • Por tu cuenta, de una manera autodidacta. A base de prueba y error.
  • Buscar a un mentor, alguien que haya conseguido todo aquello que deseas y quiera transmitirte ese conocimiento.

Cada una de estas maneras tiene sus ventajas y sus inconvenientes... Todo se reduce a una simple cuestión de tiempo, esfuerzo y dinero.

Si escoges la manera autodidacta, tendrás que invertir mucho tiempo, mucho esfuerzo y poco dinero.

Por el contrario, si escoges el mentor, tendrás que invertir más dinero, pero menos tiempo y esfuerzo. Así de simple.

Ahora es el momento de tomar una decisión.

Si te decides por el método autodidacta, perfecto, te felicito... En el blog de esta web puedes encontrar muchos artículos y vídeos que pueden serte de gran ayuda para empezar en esto de la inversión. 

Si escoges el mentor porque quieres optimizar el uso de tu tiempo, y quieres recorrer el camino de la mano de alguien que ya lo ha transitado... Es posible que te pueda ayudar.

¿Quieres comenzar a formarte y conocer a fondo los entresijos de la inversión bursátil? Ponte en contacto conmigo, quizá te interese contratar mis servicios como mentor.

La vida va de tomar decisiones y es perversa en algunos sentidos, la gente que más busca la seguridad suelen ser los que menos la encuentran, y aquellos que más se arriesgan, los que la suelen conseguir…

La vida va de cambios y de tomar riesgos, controlados claro está

Ya lo dejó escrito Jim Rohn 

“Si no estás dispuesto a arriesgar lo inusual, tendrás que acostumbrarte a lo ordinario”

Consejos para pasar de jugar en bolsa a invertir en bolsa

infografia invertir en bolsa samurai financiero

Infografia - 15 consejos para invertir en bolsa

Inversores famosos

Warren Buffett, es un famoso multimillonario estadounidense y uno de los mejores inversores de la historia.

Tras la asamblea anual de accionistas de Berkshire Hathaway advirtió de que la mayoría de las acciones estadounidenses están caras y no es el momento de salir a comprar. Por tanto, sigue apostando por empresas ya asentadas con ingresos estables y sin grandes fluctuaciones, las conocidas como blue chips.

Actualmente, John Paulson (que amasó su fortuna con la explosión de la burbuja inmobiliaria) y George Soros  apuestan ambos desde marzo de 2015 en Hispania, una sociedad de inversión inmobiliaria española.

Aunque, en cuanto al fondo cotizado del oro, el SPDR Gold Trust, tienen posturas diferentes, John Paulson sigue siendo partidario de mantener su inversión. Mientras que George Soros decidió dejarlo en 2014 debido a su pérdida de valor constante durante meses.

Bill Gross, también aparece en la lista de los grandes inversionistas interesados en la inmobiliaria española, solo que a diferencia de los anteriormente citados, ha aterrizado a través de otra Socimi (Sociedades Cotizadas Anónimas de Inversión en el Mercado Inmobiliario), el Grupo Lar.

Nicolas Walewski, fundador de Alken Asset Management, también considera atractivo el potencial que ofrece España. Puesto que entre las principales posiciones actuales de su gestora se encuentran fabricantes y proveedores españoles internacionales como GamesaValeo Legrand.

Finalmente, Mark Mobius, la eminencia en mercados emergentes, apuesta por una cartera repartida entre los llamados BRICS countries (Brasil, Rusia, India, China y Sudáfrica).

Con la particularidad de que deja fuera a la India e incluye más regiones de Latinoamérica.

Por lo que deja la cartera de la siguiente manera: el 40% en Asia y el 60% restante dividido a partes iguales entre Latinoamérica, Europa del Este y Sur de África.

Con especial interés en esta última región, pues considera que va a experimentar un fuerte crecimiento económico en un futuro cercano.

En resumen...

Resumiendo, se puede observar que muchos de los mejores inversores están invirtiendo en el “ladrillo” español. ¿Casualidad? No lo creo…

De cualquier modo, si quieres invertir en bolsa como un gurú, siempre es aconsejable implementar diferentes estrategias para diversificar las inversiones...

Así que, en el actualidad tal vez sea una buena idea destinar una parte de la cartera a invertir en activos inmobiliarios (puedes hacerlo usando REITs).

Recuerda algo...

Todos los inversores que te he presentado, no nacieron sabiendo. En un momento de sus vidas, decidieron día día adquirir los conocimientos que los ha llevado a ser ricos y famosos.

Conclusión

Todo lo bueno llega a su fin...

Esta guía para aprender a invertir en bolsa partiendo desde cero, se termina...

Espero que te haya parecido interesante... Pero sobre todo, espero que entiendas la necesidad que todos tenemos de invertir y hacer crecer nuestro dinero. Nadie lo hará por ti.

Si alguna vez has pensado en alcanzar la libertad financiera, ¿cómo invertir en bolsa? Es una pregunta a la que deberás dar respuesta. Es más creo que todo el mundo debería hacerlo, para poder lograr lo máximo a la hora de gestionar el dinero.

Te he demostrado que existen varios tipos de estrategias bursátiles con las que ganar dinero sin ser un gurú de la inversión...

Simplemente, tienes que dedicar un poco de tu tiempo (recalco lo de poco) y aplicar el sentido común.  

Si te has quedado con más ganas de adquirir conocimientos, puedes leer todos los demás artículos que hay en el blog sobre la inversión bursátil.

También te recomiendo que leas alguno (o todos) de los mejores libros de bolsa que se han escrito, también puedes unirte a un foro de bolsa (como información, no pierdas tu propio criterio).

Como te digo siempre, si tienes alguna duda, me encontrarás en los comentarios.

1 abrazote.

David L