Te has preguntado alguna vez cuáles son los mejores brokers para invertir en bolsa... Es una buena pregunta, pues elegir el adecuado es vital para tus intereses como inversor.
Seguro que sabes que para poder invertir dinero en los mercados financieros, necesitas abrir una cuenta de valores en corredor de Bolsa. ¿Verdad?
Esto que parece algo sencillo, se puede complicar debido a la gran cantidad de opciones existentes, y sobre todo a la mala praxis de algunas empresas (por llamarlas de algún modo).
Para ayudarte en estos primeros pasos como inversor bursátil, he decidido escribir esta comparativa con los mejores brókers para invertir en bolsa de 2022.
Aquí podrás encontrar los mejores para invertir o especular... Según seas un inversor o un trader.
La comparativa se centra en los brókers con los que se puede invertir desde España, dicho esto, dos de ellos aceptan cuentas a nivel mundial.
Esto es lo que aprenderás en este artículo:
- Qué es un bróker y por qué es importante elegir el adecuado.
- Qué es una cuenta de valores.
- Interactive Brokers
- Degiro
- Broker naranja ING
- Broker SelfBank
- Cuáles son los mejores brokers para invertir en bolsa en 2022
- Riesgo de no elegir el bróker adecuado
- Brokers no recomendados
Nota: En la actualidad, existe un broker, Trade Republic que puede ser un muy buen candidato. Puedes leer la reseña completa si sigues el enlace.
Índice de contenidos
Qué es una cuenta de valores
Para poder invertir en los mercados financieros o en cualquier Bolsa de Valores tienes que abrir una cuenta de valores en un intermediario financiero.
Pero, ¿qué es eso en realidad?
Es como una cuenta bancaria, en la que además de dinero, puedes mantener instrumentos financieros:
- Acciones
- Fondos de inversión
- ETFs
- CFDs
- Futuros
- Opciones Financieras
- Warrants
- REITs
En tu cuenta de bróker, verás reflejadas todas las transacciones que realices:
- Fechas de compra o venta
- Número de títulos (acciones, participaciones de fondos)
- Precio
- Valor actual
- Ganancia o la pérdida en términos porcentuales
En el pasado, los títulos de propiedad se entregaban en papel, por escrito, para luego almacenarlos en cajas de seguridad (el que la tuviera).
Hoy en día, esto ya no es necesario, pues los certificados de titularidad se custodian digitalmente... El papel ha pasado a mejor vida.
Gracias a la tecnología, podemos operar en bolsa y monitorizar nuestras inversiones en tiempo real, para ello basta con entrar en el sitio web o en la plataforma de trading de nuestro bróker.
Igual estoy corriendo demasiado, pues doy por sentado que sabes lo que son los brókers... No quiero que nadie se pierda, así que vamos con una pequeña definición.
¿Qué es un bróker?
Un bróker es el sujeto que realiza el papel de intermediario entre compradores y vendedores. De este modo se encarga de ejecutar las órdenes de compra o venta sobre instrumentos financieros facilitadas por su cliente.
Hay muchos tipos de brokers, y cada uno ofrece servicios distintos...
No te da miedo este bróker... A mí sí
Una manera de clasificarlos podría ser:
- Variedad de los productos financieros que se ofrecen.
- Mercados en los que operan.
- Comisiones que llegan a solicitar por sus servicios.
- Requisitos de depósito inicial.
Es necesario tener en cuenta todas estas cuestiones (más alguna que te comentaré) para elegir el mejor o los mejores brokers (depende de las estrategias de inversión que vayas a implementar).
Atención: No es lo mismo un bróker para comprar acciones de Telefónica o fondos de inversión y mantenerlos en cartera por años, que para hacer trading en los mercados de divisas forex, operar con cfds del oro o con contratos de futuros sobre el café.
Qué hay que tener en cuenta a la hora de elegir los mejores brokers para invertir
En primer lugar, tendrás que determinar los mercados en los que vas a operar.
Lo segundo es conocer qué instrumentos financieros utilizaras.
Por ejemplo, tu estrategia puedes ser indexarte (gestión pasiva) pero para ello, puedes utilizar ETF, fondos de inversión, incluso CFDs o futuros (estos últimos no te los aconsejo a menos que seas un inversor experimentado).
Lo que quiero que entiendas es que no hay un bróker que sea el mejor en todo (aunque IB se queda cerca),
Nota: No todos los brokers ofrecen los mismos servicios... Por lo tanto, saber qué tipo de estrategia de inversión vas a implementar, es lo primero, para poder comparar.
Una vez definidos la estrategia de inversión, los activos a utilizar y el capital inicial, llega el momento de someter a los candidatos a la prueba del algodón.
Para ello, hay que estudiar bien cuáles son las condiciones de apertura de sus cuentas de inversión en bolsa.
Por ejemplo, hay algunos brokers que exigen ingresar una cantidad mínima para poder ser admitido como cliente.
Otros condicionantes:
1. Zona geográfica de residencia
Es importante saber si puedes contratar los servicios de este intermediario desde tu país.
No todos los brokers permiten la apertura de cuentas desde todos los territorios.
2. Fácil acceso a la plataforma de trading
Es una parte que tiene mucha importancia y, sobre todo, si carecemos de la experiencia y habilidades...
Es un punto clave sobre todo para aquellos que pretenden iniciarse en el mundillo de la inversión en bolsa.
3. Comisiones
Las comisiones que cobre un broker pueden ser muy diferentes entre unos y otros.
También existe la posibilidad (no es lo habitual) de que te bajen o eliminen las comisiones si se realizas un número determinado de operaciones al mes.
4. Herramientas de análisis
La información es poder... Es importante que el bróker de turno te ofrezca herramientas de análisis bursátil.
Estás te ayudarán a tomar mejores decisiones. Principalmente las podemos clasificar en dos tipos.
- Herramientas de Análisis Técnico.
- Herramientas de Análisis Fundamental.
5. Cuentas demo
En este negocio los errores se pagan con dinero... Existe un tipo riesgo llamado operacional. Reducirlo depende de ti...
Para ello nada mejor que conocer la plataforma y practicar las técnicas y las estrategias de inversión que quieras llevar a cabo en la cuenta demo del broker.
De ese modo no estarás arriesgando tu capital y cuando empieces a invertir de verdad, ya sabrás cómo funciona todo y no cometerás errores que puedan costarte dinero.
7. Cuidado con los brokers de los bancos
Como norma general, huye de los servicios de inversión prestados por los bancos... Más abajo veremos los únicos que te recomiendo.
Puedo invertir en bolsa utilizando el bróker de mi banco
Como poder puedes, pero no es lo recomendable... Invertir en Bolsa a través de los bancos suele ser bastante costoso, se pagan comisiones por todo.
Esta circunstancia repercutirá directamente sobre tus ganancias. Las elevadas comisiones se deben a que los bancos tienen que contratar el servicio de brokerage, que al final es repercutido al cliente.
Además los mercados y productos financieros que ofrecen, son muchos menos que los ofrecidos por las agencias de valores especialistas.
Si algo le gusta a los banqueros, es nuestro dinero...
Una vez que hemos entrado en calor, vamos, ahora sí, con los mejores brokers para invertir en bolsa en 2022.
Interactive Brokers
La comparativa sobre los mejores brokers, empieza por el que yo considero el mejor y más completo; Interactive Brokers.
Dicho esto, tampoco es perfecto, tiene algunos puntos en los que pueden mejorar, pero en conjunto, es el más profesional y eficiente que hay en el mercado.
IB es una empresa con una trayectoria profesional que supera los 40 años y un capital propio superior a los siete billones de dólares.
Es posiblemente el mejor broker multiproducto que un inversor o trader español pueda contratar.
Cuenta con oficinas en Australia, Canadá, China, EE.UU., Estonia, Hong Kong, Hungría, India, Japón, Reino Unido, Rusia y Suiza, su sede principal se encuentra en Greenwich (Connecticut).
Características de Interactive Brokers
Además de la gran cantidad de premios que ha obtenido, una de sus características principales es su gran presencia internacional, haciendo que se convierta en el broker más grande de Estados Unidos.
Los servicios de brokerage que ofrece:
- Gestiones de cuenta básicas y avanzadas.
- Financiación de valores.
- Transferencias de fondos y posiciones.
- Creación de informes.
- Informe fiscal.
- Investor’s marketplace.
Todo ello acompañado de una extensa lista de productos financieros tales como:
- Acciones.
- Opciones Financieras.
- Contratos de futuros.
- Fondos de Inversión.
- ETFs.
- Warrants.
- Productos de renta fija.
- Fondos de inversión.
- CFDs.
Ventajas e inconvenientes de Interactive Brókers
VENTAJAS
— Experiencia.
— Seguridad.
— Transparencia.
— Prestigio.
— Acceso a prácticamente todos los mercados del mundo (sí, España también).
Tarifas bajas.
— Infinidad de productos financieros.
— Herramientas de análisis bursátil profesionales.
— Herramientas de gestión del riesgo profesionales.
— Plataforma en español.
— Puedes abrir subcuentas (para estrategia de inversión).
— Bróker especialista en trading.
— Plataforma (trader workstation) de trading profesional.
— Cuentas demo gratuitas.
INCONVENIENTES
— Depósito mínimo de capital= 10.000 USD (o equivalente).
— Plataforma no intuitiva para el uso (cuesta cogerle el puntillo, pero luego es miel sobre hojuelas).
— Comisión mínima de 10 USD mensuales (no te la cobran si cumples con una serie de requisitos).
Si necesitas más información para abrir cuenta en interactive brókers puedes, visitar su página web aqui.
Broker Degiro
Un ranking con los mejores brokers para invertir en bolsa, no estaría completa sin Degiro.
Bróker online low cost, fundado en el año 2008 en los Países Bajos.
Su objetivo principal es la reducción de los costes del trading online y, además, esta inscrita en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como Empresa de Servicio de Inversión Extranjera en régimen de libre prestación.
Su lema lo dice todo: Grande en Trading, pequeño en precio.
Características del bróker Degiro
El proceso de apertura de cuentas en DeGiro es mucho más sencillo que con IB...
Dicho esto, su facilidad de registro viene a compensar de alguna manera la menor cantidad de productos financieros disponibles para invertir o hacer trading:
- Acciones.
- Fondos de inversión.
- ETF.
- Contratos de futuros.
- Bonos.
- Opciones Financieras (de estas últimas, tan solo una pequeña fracción de los que ofrece IB).
Nota: si la estrategia de inversión que vas a llevar a cabo es tipo Buy & Hold (comprar acciones y mantenerlas en cartera por un tiempo indefinido) o comprar ETFs para indexarte, Degiro puede ser uno de los mejores brokers en la actualidad.
Con Degiro pasa lo mismo que con IB, las comisiones son más elevadas para las operaciones en mercados europeos que en los americanos...
Ventajas e Inconvenientes de Degiro
VENTAJAS
— Abrir cuenta es fácil.
— Tarifas bajas.
— Plataforma intuitiva.
— Seguridad.
— No hay depósito de capital mínimo.
— Herramientas de análisis decentes (no están al nivel de IB).
— Plataforma en español
INCONVENIENTES
— No dispone de buenas herramientas de gestión del riesgo.
— No se puede invertir en los mercados de divisas forex (cfds) o en criptomonedas
Más información sobre De Giro aqui.
Bróker Naranja ING 2020
Ofrecido por el banco online ING Direct, cuya presencia en gran parte de Europa genera una sensación de seguridad y cada vez son más los que confían en sus servicios.
Mientras que el resto de los brokers comparados ofrecen una gran variedad en productos financieros, la oferta del broker ING consiste solamente en una selección de acciones y ETF de los principales mercados del mundo.
Características del ING broker
Su plataforma está diseñada para adaptarse a aquellos principiantes que deseen operar en los principales mercados europeos como España, Alemania, Reino Unido, Francia, Holanda, Italia.
Permite la creación de distintas carteras, invirtiendo de ese modo en compañías que se encuentran situadas en distintos sectores y países.
Atención: Si utilizas el bróker de ING no te aconsejo que te salgas de los mercados de España, pues el palo en forma de comisiones (dinero que puedes ahorrarte si eliges bien el broker) puede ser grande.
Para poder usar el Broker Naranja, es necesario primero que abras la Cuenta Naranja, con la que podrás disfrutar de ventajas como obtener rentabilidad de tu dinero cuando no inviertes en bolsa.
De manera que obtienes dos cuentas, una con tu dinero en efectivo y otra cuenta de valores en la que se registrarán todos los movimientos en tu cartera.
En cuanto a las comisiones, aquí se produce el efecto inverso al descrito anteriormente: las comisiones son más elevadas para las acciones en los mercados americanos, llegando a situarse por encima de los 20$, mientras que para la bolsa española se sitúan en 8 euros y para la zona euro, en 20 euros.
Finalmente, no es necesario tener una cantidad mínima para abrir la cuenta, sino la suficiente para poder adquirir un título.
Ventajas e Inconvenientes del broker naranja de ING
VENTAJAS
— Plataforma muy intuitiva.
— Regulado por la CNMV.
— Gran reputación y estabilidad.
— Seguridad.
— Plataformas en español
— No existe un depósito de capital mínimo.
INCONVENIENTES
— Pocos productos financieros.
— No se puede operar forex.
— No se puede operar opciones financieras.
— Comisiones elevadas.
— No sirve para hacer trading
— No dispone de buenas herramientas de análisis.
— No tiene herramientas de gestión del riesgo.
— No hay cuentas demo.
— Cobran comisión de custodia (te la condonan si realizas una operación al semestre).
Puedes obtener más información sobre el broker naranja aquí:
Broker Selfbank
Ganador del premio al mejor broker multiproducto de 2018. Además, al ser un banco español, acciones, ETF y warrants se depositan en España.
SelfBank está supervisado por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Características de Self Bank
El bróker de Selfbank ofrece dos tipos de cuenta:
- Cuenta Bolsa.
- Cuenta Bolsa Sin Custodia.
La primera te cobra una serie de comisiones si no realizas 2 operaciones por mes y mercado.
La segunda, sin embargo, no tiene comisiones de custodia, sin importar los mercados en los que operes (siempre claro está, que cumplas con una serie de requisitos).
Su oferta de productos en los que invertir o hacer trading es amplia:
Acciones de los principales mercados mundiales; españolas, europeas, americanas, ETF nacionales y europeos, warrants, turbo warrants, inLine warrants.
A pesar de ser un banco como el anterior, las comisiones están por debajo de las de ING. Para el mercado español la comisión es de apenas 3,95 euros, y para el europeo y el estadounidense, de 14,95 euros.
Ventajas e Inconvenientes del broker Self Bank
VENTAJAS
— Plataforma intuitiva.
— Seguridad.
— Permite operar en distintos mercados.
— Supervisado por la CNMV.
— No existe un depósito mínimo.
INCONVENIENTES
— Comisiones elevadas.
— Poca variedad de instrumentos financieros.
— No es bueno para trading.
— No dispone de buenas herramientas ni de análisis ni de gestión del riesgo.
— No tiene cuenta demo.
— No se puede operar Forex.
— No se puede operar opciones financieras.
Puedes obtener más información aquí.
Entonces, ¿cuál es el mejor bróker para invertir en bolsa?
Si lo que pretendes es comenzar con poca inversión, desde luego Interactive Brokers no es tu sitio, porque requiere un depósito inicial de 10.000$, con unas comisiones mensuales mínimas de 10$.
A ello le puedes sumar la plataforma poco intuitiva que tiene IB.
En mi opinión, IB es uno de los mejores brokers para cualquier tipo de trader (no para los traders de divisas) o inversor activo (que compre y venda a menudo).
Por supuesto, le va bien a todos aquellos profesionales que llevan tiempo operando en el mercado, porque además de ser el que mayor variedad de productos financieros posee de los cuatro, es también el que cuenta con las mejores herramientas de análisis bursátil y gestión de riesgos.
La facilidad de inscripción es una ventaja que poseen los tres restantes brokers, pero eso se acompaña de poca variedad de activos financieros.
De entre los mejores brokers online, cuáles son los más baratos
ING es el más caro, seguido de Self Bank. Degiro e Interactive Brokers son los más económicos del mercado.
Mejor bróker para operar los mercados de divisas forex
Si te has dado cuenta, ninguno de los brokers que hemos comparado tenía como punto fuerte los servicios de intermediación en los mercados de divisas.
Voy a hablarte de uno que solo ofrece eso... Es en mi opinión uno de los mejores para invertir o hacer trading en dichos mercados.
Estoy hablando de Tier1FX. No me voy a extender, si te interesa, puedes leer la reseña completa aquí.
Bróker Tier1Fx
Tier1FX fue pionero en ofrecer un verdadero acceso directo a los mercados de divisas forex a los inversores minoristas,
Además, cumple con STP (Straight Through Processing) que significa que las órdenes de todos los clientes se envían al mercado y la contrapartida la ofrecen los proveedores de liquidez y no el propio broker.
Esto que acabas de leer es un punto muy importante... En definitiva, si te gusta el trading de forex, Tier1FX es una buena opción.
Brokers no recomendados
No todo son nubes, mariposas y prados verdes (y mucho menos en el mundo del Dinero)... Una comparativa con los mejores brokers, no estaría completa, si no hablásemos, aunque sea de pasada, de aquellos que se encuentran en la otra cara de la moneda. Los peores brokers del mercado...
Etoro
La mala reputación les precede... Y amig@ mío, cuando el río suena agua lleva.
Más que un proveedor de servicios de trading, parece un agencia de marketing, pero del agresivo, tipo "El lobo de Wall Street"
Si investigas un poco, encontrarás muchísimos comentarios negativos... Este tipo de bróker es especialista en llamar la atención de la gente, y para ello usara cualquier artimaña a su alcance...
Conclusión
Etoro no es un bróker recomendado, no perdería tiempo ni siquiera en abrir cuentas demo.
FXCM
El bróker FXCM (Forex Capital Markests) fue uno de los brokérs mundiales para hacer trading de divisas.
Todavía está en activo pero después del escándalo que protagonizaron en el 2017, solamente tendrán como clientes a los que no se enteran de la película...
FXCM llegó a cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York (los tiraron a patadas cuando se enteraron de lo que estaban haciendo, más abajo te lo cuento).
De nada sirvió estar regulado por la Autoridad Británica de Servicios Financieros (FCA) y BaFin, entre otras... Las ganancias que obtenían de su negocio, no le parecieron suficientes...
¿Qué hicieron?, crearon un algoritmo que su mesa de trading utilizaba para operar directamente contra sus clientes, y lo hicieron bien, porque desplumaron a la mayoría de ellos.
Aunque todo tiene un final... Esto les costó su expulsión de EEUU y prácticamente desaparecieron del mapa...
Aquí te dejo el enlace a una noticia, en su día coparon portadas de prensa... Mira cómo se las gastaban...
En definitiva uno de los peores brokers que puede haber, lo mismo que con Etoro, no te aconsejo abrir ni cuentas demo.
Conclusión
Si estás empezando a invertir en Bolsa y te vas a centrar en acciones españolas y poco más, Self bank podría valerte...
Pues aunque no son nada del otro mundo, pone a tu disposición herramientas de análisis y gráficos avanzados de cotización gratuitos (de sobra para la mayoría de inversores).
Además, tu dinero está cubierto con el Fondo de Garantía de Depósitos, que cubre hasta 100.000€ por depositante.
Si ya tienes algo de nivel y quieres ampliar tu cartera con activos de otros mercados, pero no vas a utilizar productos derivados ni a llevar a cabo estrategias de inversión avanzadas, me quedaría con DeGiro.
Si ya tienes un buen nivel, y quieres invertir en bolsa como los profesionales, entonces Interactive Brokers es el más adecuado.
Por último, ING fue uno de mis primeros brokers, y siempre le he tenido cariño, en mi opinión la cagaron cuando pusieron la comisión de custodia, por esa razón han perdido muchos clientes que se han ido a SelfBank.
Si se ponen las pilas, pueden volver a pelear con los mejores (al menos de su categoría) sino, no...
Finalmente, vuelvo a recordarte que los 4 mejores brokers descritos aquí son los que operan en España y, por tanto, las condiciones de los servicios pueden variar si los contratas desde una zona geográfica distinta a la descrita, e incluso no ser ofrecidos.
Hasta aquí la comparativa con los mejores brokers para invertir en bolsa en el 2022.
Nota: Por favor, ten en cuenta que un porcentaje muy elevado de los inversores minoristas pierden dinero... Elegir un buen bróker es importante, pero por si solo, no te garantiza el éxito.
Espero que te haya servido y que hayas disfrutado de la lectura.
Cualquier cosa, te espero en los comentarios.
Saludos.
David L.
Dedico una parte muy importante de mi tiempo escribiendo artículos como este que puedan ayudarte. Si lo he conseguido, a cambio solo te pido un pequeño favor... Compártelo en tus redes sociales, ayúdame a llegar a la mayor cantidad de gente posible.
¡Compartir es vivir!
Comentarios muy acertados,me ha gustado mucho tu análisis,yo la único pega que le pongo a degiro e IB,es el formulario 720 si pasas de 50000 euros.un Saludo afectuoso.
Hola Jose.
Sí, es cierto.
Aunque para mí, es un mal menor.
Saludos.
Hola David:
Nunca había visto tu blog y me está gustando mucho tu criterio.
Me sorprende no haber visto el broker clicktrade en tu comparativa.
Es el que estoy usando actualmente para operar en el mercado de estados unidos y algo en asia, y de momento estoy bastante contento.
Muchas gracias.
Hola Antonio.
No lo conozco.
Lo pongo en revisión.
Muchas gracias.
Hola David, me ha parecido muy interesante la información que has proporcionado en este post, pero por desgracia no me ha servido para aclararme todo lo que necesito saber, no sé si podrás aportarme algo de información para elegir el Broker más adecuado, te explico:
– Necesito abrir cuenta islámica (sé que en realidad es lo mismo que la cuenta normal, sólo que no se paga Swap a cambio de pagar mayores Spreads) teniendo en cuenta que vivo en Alemania.
– Necesito que sea un Broker NO Market Maker, sólo ECN ó STP.
– Necesito que sólo esté regulado por FCA, SEC, BaFin ó CNMV, por ninguna otra.
– Necesito poder trabajar con MT4, cTrader y VisualChart, nada de plataformas propias del Broker.
– Por último, necesito poder operar con el apalancamiento que yo desée, por ejemplo 1/10, 1/100, 1/200 ó 1/1.
Por favor si me pudieras ayudar en este asunto me habrás solucionado muchos quebraderos de cabeza porque a día de hoy tengo cuenta Demo con IG Europe Deutschland y no estoy muy seguro de que este Broker cumpla los requisitos que necesito.
Muchísimas gracias por el post y espero que puedas iluminarme un poco el camino.
Hola Óscar.
La verdad, ahora mismo no conozco a ningún bróker que cumpla con todos los requisitos que necesitas (no son pocos).
Te deseo suerte en tu búsqueda.
Saludos.
Hola Samurai.
Muy interesante el artículo. No sabía que eToro tenía tan mala fama. He estado en alguna charla y parece un negocio un poco…. «piramidal».
En cuanto a IB, en 2019 han cambiado el deposito mínimo en la apertura: Han bajado de $10000 a solo $2000 para la cuenta «MARGEN».
Para la cuenta de «efectivo» no hay un mínimo. Esta cuenta no te permite vender PUTs si no las has comprado antes. (No te permite crédito).
Hay un teléfono gratuito para soporte: 00800-42-276537 Pero no funciona si llamas desde el movil (El telefono normal de UK si funciona).
El teléfono gratuito sí funciona, si llamas desde un fijo.
Te quería preguntar sobre el alquiler de acciones. Lo has hecho alguna vez? Sabes que brokers lo permiten y como funciona, cuanto pagan…
Saludos.
Hola Bernard, gracias por pasarte a comentar.
Sí, Etoro no tiene buena fama… No me parecen de fiar.
Lo que me comentas de IB, lo había leído en algín sitio… Yo hace muchos años que tengo la cuenta abierta con ellos. De todos modos, en su página web dicen que el depósito mínimo son 10K y que al cabo de seis meses baja a 2k. Lo volveré a comprobar… Gracias por el apunte.
No he alquilado nunca mis acciones, pues prefiero la venta de opciones call para sacarles una rentabilidad extra… En su dia lo miré y no era compatible. Dicho esto, para un inversor Buy & hold puro, puede ser interesante.
El broker de SelfBank tiene la opción de la alquilar tu cartera, pégale un vistazo.
Saludos.